客服热线:400-608-2233 (08:30-20:30)
查看: 810|回复: 22

【掌柜课堂97课】自查自纠,积极拥抱合规,掌柜永不止步!

[复制链接]
回帖奖励 790 铜豆 回复本帖可获得 10 铜豆奖励! 每人限 1 次
发表于 2018-9-6 10:00 | 显示全部楼层 |阅读模式

登录掌柜账号,内容更精彩!

您需要 登录 才可以下载或查看,没有帐号?立即注册

x
前言
    亲爱的铜学们,每周一课又和大家见面啦!
    8月,互金协会重磅出击,由全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发的《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》以及中国互金协会向P2P网络借贷会员机构印发《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》,对于促进行业健康发展,创造良好金融环境,维护金融市场稳定有着重要意义!
     今天,小二和大家一起来探讨一下《通知》中关于自律检查的相关内容。
54.jpg

课堂内容
【掌柜课堂97课】自查自纠,积极拥抱合规,掌柜永不止步!

    8月22日,互金协会向P2P网络借贷会员机构印发《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》(下称《通知》),启动了P2P网络借贷会员机构自律检查工作。
    此次合规检查包括机构自查自律检查行政核查三大部分,具体如下:
    一是网贷机构自查,形成自查报告;二是行业协会检查(中国互金协会和地方互金协会都要查),形成自律检查报告(央地两级协会各有一份报告);三是各省市网贷整治办行政核查,形成总结报告。本次检查须在2018年12月底前完成,机构自查、自律检查、行政核查的具体进度可由各地因地制宜,稳妥安排。
   其中,自律检查工作包括机构自查自纠、非现场检查和现场检查三个阶段,三个阶段的检查将交错进行。自查自纠情况报送时间不迟于2018年10月31日。
    从网贷企业角度来说,自律检查的第一步是“自查自纠”!如何自查自纠?中国互联网金融协会(下称“协会”)已下发《关于P2P网络借贷机构自律检查第一阶段会员自查自纠工作相关问题的说明》(下称“说明”)
    说明提到,协会会员机构应自行聘请取得合法执业资质的会计师事务所和律师事务所,协会不指定具体会计事事务所和律师事务所。同时,会员机构聘请的会计师事务所和律师事务所应当对2018年6月30日前经营情况进行审查。也可根据实际情况,请会计师事务所和律师事务所对2018年6月30日后的经营情况进行审查。
    协会强调,按照此前下发的《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》等文件要求,会员机构不得撮合或变相撮合不符合法律有关利率规定的借贷业务,禁止从借贷本金中先行扣除利息、手续费、管理费、保证金以及设定高额逾期利息、滞纳金、罚息等。相关逾期罚息也要计算在综合资金成本中。

48.jpg

铜掌柜近期自查自纠工作内容

1、2018年8月15日,铜掌柜与金华银行签约《P2P网贷行业加强自律与合规发展倡议书》
2、2018年8月29日,铜掌柜赴京参加中国互金协会举办的《P2P网络借贷会员机构自查自纠培训会》。根据协会要求,8月30日,铜掌柜进行了公司整体部门自查自纠培训会并将在9月中旬前完成相关自查自纠材料数据报送,报送内容包括总体业务情况统计表、借款人情况统计表、出借人情况统计表、超限额标的情况统计表等。
    从铜掌柜的合规进程来看,铜掌柜早在2017年就开始逐步完成了国家政策及监管部门要求的所有整改事项,并将存量资产、类活期资产等大额资产逐步剥离直至完全清退,实现了风险稀释及规避。另一方面,铜掌柜也将平台统计监测、信息披露、产品登记、信用信息共享报送至中国互联网金融协会登记披露服务平台,进一步实现信息数据共享,提高风控一体化监测,与此同时,在会计师事务所和律师事务所开展的历时一个月自查审计之后,确定2018年4月4日为平台合规日。
    近期,国家可能出台新一轮专项整治整改现场检查要求,铜掌柜将积极拥抱监管,接受监管检验,为未来验收和备案做好准备。合规路上,铜掌柜仍将笃行不倦,永不止步。


注:本文部分内容及图片源自网络,版权归原作者所有,如有侵权请联系删除!

课后作业
      铜掌柜一直着眼于长效,坚持正确发展方向,明确发展定位,坚守服务实体经济、促进普惠金融的初心,把合规文化,合规审慎经营理念落实到公司治理、高管资格、业务系统及风险防范等制度中。
      本期课堂内容你有何收获呢?
    (有效回帖每人奖励10铜豆,不符合的回复会被扣回发出的铜豆)
回复

使用道具 举报

发表于 2018-9-6 10:10 来自手机 | 显示全部楼层

回帖奖励 +10 铜豆

一个企业严格的自律自查。不仅仅给投资者俺放了一颗定心丸。也给自己的企业带来了无尽的好处。
回复 支持 1 反对 0

使用道具 举报

发表于 2018-9-6 10:44 来自手机 | 显示全部楼层

回帖奖励 +10 铜豆

经过严格的审计和自查,我想掌柜的一定会做的更加合规,也希望备案早日到来,相信掌柜的也能首批进入备案名单!
回复 支持 1 反对 0

使用道具 举报

发表于 2018-9-6 11:10 来自手机 | 显示全部楼层

回帖奖励 +10 铜豆

监管逐步加强,应该上升到国家监管层面才好。互联网金融要落实到保障环节,不能等到出事情了,仅仅是个协会来做事情。百姓的钱就这么打水漂了.
回复 支持 1 反对 0

使用道具 举报

发表于 2018-9-6 15:04 来自手机 | 显示全部楼层

回帖奖励 +10 铜豆

p2p不是坏东西,在中国仍然可以发展的很好。为中小企业融资,为个人融资,只要合法合规,就一定能大放异彩。
相信掌柜会越来越好。
回复 支持 1 反对 0

使用道具 举报

发表于 2018-9-6 16:40 来自手机 | 显示全部楼层

回帖奖励 +10 铜豆

铜掌柜及时启动自律检查工作,认真做好自查自纠,从而更加合乎规范,愿掌柜是个百分百合规的公司,顺利上榜至首批备案名单中~
回复 支持 2 反对 0

使用道具 举报

发表于 2018-9-6 19:22 来自手机 | 显示全部楼层

回帖奖励 +10 铜豆

铜掌柜一直以来响应国家政策,积极拥抱监管,接受监管检验,为未来验收和备案做好准备,相信很快可以落实备案。
回复 支持 2 反对 0

使用道具 举报

发表于 2018-9-6 19:25 来自手机 | 显示全部楼层

回帖奖励 +10 铜豆

加油,掌柜要做合规排头兵。
回复 支持 1 反对 0

使用道具 举报

发表于 2018-9-6 20:25 来自手机 | 显示全部楼层

回帖奖励 +10 铜豆

铜掌柜积极按照国家政策及监管部门的要求进行整改,在合规路上一直走在同行的前列,这些我们都看在眼里、记在心上,选择铜掌柜,支持铜掌柜!
回复 支持 1 反对 0

使用道具 举报

发表于 2018-9-6 20:42 来自手机 | 显示全部楼层

回帖奖励 +10 铜豆

希望中国的p2p赶紧注册,做到合规合法。让每一个投资者都放心。
回复 支持 1 反对 0

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版经验规则

快速回复 返回顶部 返回列表