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148课,解读《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》

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发表于 2019-9-26 10:03 | 显示全部楼层 |阅读模式

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本帖最后由 铜小二 于 2019-9-27 11:07 编辑

    金融是现代经济的核心,金融安全是国家安全的重要组成部分,金融制度是经济社会发展中重要的基础性制度。所以,维护金融稳定,保障金融安全至关重要!而非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资违法犯罪活动,影响范围广、涉及人员多,严重侵害人民群众合法权益,危害国家经济安全、金融管理秩序和社会和谐稳定。
    近年来,最高人民法院、最高人民检察院、公安部(简称“两高一部”)以及有关行政主管部门高度重视依法惩治非法集资违法犯罪活动,相继出台了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 、《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》,明确了非法集资犯罪的有关法律适用问题,发挥了积极作用。
    但一段时间以来,非法集资犯罪案件持续高发多发,特大规模非法集资案件不断增多,案件规模不断扩大,涉案金额不断攀升。同时,非法集资犯罪手段不断翻新,隐蔽性和迷惑性增强,并向互联网金融领域迅速蔓延,打击非法集资犯罪的形势十分严峻
举个简单的例子,之前大家所关注到的一些暴雷的非法P2P平台,利用P2P平台,在互联网金融领域非法集资,吸收存款后携款潜逃,这些侵害人民利益的行为,就是我们所要打击和惩治的非法集资行为)。
    为了解决办理非法集资犯罪案件遇到的新情况新问题,统一法律适用,指导司法办案,2019年1月30日,“两高一部”联合印发了关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见简称“《意见》”(原文内容可点击链接查看)
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    小二简单为大家介绍下《意见》的主要内容
《意见》共十二条,针对当前非法集资违法犯罪执法司法中的突出问题,主要从实体法律适用、诉讼程序、政策把握和工作机制等四个方面做了规定。
实体法律适用方面
一是明确非法集资的“非法性”认定依据。办案机关认定“非法性”应当以国家金融管理法律法规作为依据,对于国家金融管理法律法规仅作原则性规定的,可以参考央行、银保监会、证监会等行政主管部门依照国家金融管理法律法规制定的部门规章或者国家有关金融管理的规定、办法、实施细则等规范性文件的规定予以认定。
二是明确单位犯罪的认定和涉案下属单位的处理。规定了非法集资单位犯罪与自然人犯罪的认定标准以及单位是否以实施非法集资犯罪活动为主要活动的认定因素。针对司法实践中涉案单位下属单位众多、层级复杂,认定追究刑事责任困难的问题,要求办案机关应当全面查清涉案单位,包括上级单位(总公司、母公司)和下属单位(分公司、子公司)的主体资格、层级、关系、地位、作用、资金流向等情况,区分不同情况依法作出处理。
三是明确主观故意的认定。针对司法实践中如何认定犯罪嫌疑人、被告人具有非法吸收公众存款的犯罪故意的问题,明确应当依据犯罪嫌疑人、被告人的任职情况、职业经历、专业背景、培训经历、吸收资金方式等证据,进行综合分析判断。犯罪嫌疑人、被告人使用诈骗方法非法集资,符合相关司法解释规定的,应当认定为集资诈骗罪中“以非法占有为目的”。
    四是明确犯罪数额的认定。针对司法实践中向亲友等特定对象吸收的资金以及重复投资的资金是否计入犯罪数额的问题,规定了向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当计入犯罪数额的三种情形,以及集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除,但可以作为量刑情节酌情考虑。
五是明确国家工作人员的法律责任。规定了国家工作人员在防范处置非法集资工作中构成犯罪依法追究刑事责任的五种情形,有利于督促国家工作人员履职尽责。
    诉讼程序方面可参考文件原文内容介绍!

    小二点评:实体法律适用方面及诉讼程序方面这2点,针对非法集资犯罪在司法实践和法律依据方面提供了明确的依据,有法可依有据可证,相信对办案人员会减轻很多阻碍,提高办案效率。而对非法集资案件中的受害人来说,也加大了追回财物的可能性。

政策把握方面
    明确了宽严相济刑事政策的把握问题。要求办案机关根据行为人的客观行为、主观恶性、犯罪情节及其地位、作用、层级、职务等情况,综合判断行为人的责任轻重和刑事追究的必要性,按照区别对待原则分类处理涉案人员。

    小二点评:宽严相济,字面意思理解就是该严的时候一定要严,该宽的时候也适当放宽,对那些人严对哪些人宽呢,这个小二后面会跟大家再解释一下。但是我们可以看到,政策对主观恶性犯罪的人一定是从严惩治的,该罚的罚,该追讨的追讨,情节严重的,面临的司法惩治也必定是最严重的。

工作机制方面
    一是要求案件主办地和其他涉案地办案机关密切沟通协调、协同推进工作,建立和完善证据交换共享机制。二是对处置非法集资职能部门、有关行政主管部门与公安机关、人民检察院、人民法院做好行政执法与刑事司法衔接工作作了具体规定。

《意见》的重要意义
《意见》的出台对于依法打击非法集资违法犯罪,防范化解金融风险,维护人民群众合法权益具有十分重要的意义和作用:
一是有利于司法机关统一法律适用和政策把握,依法准确有效惩治犯罪,把依法办案与化解风险、追赃挽损、维护稳定结合起来。
二是有利于促进有关行政主管部门加强制度建设、工作创新和监管治理,对重大金融风险做到早发现、早处置、早化解。
三是有利于增强社会公众的法律意识、风险意识和辨别能力,自觉远离和抵制非法集资违法犯罪活动。

小二总结:更有效的依法打击非法集资,打击违法犯罪,让不法分子看到违法的代价,不敢违法作案,全民共同创造一个安全的金融环境,也让百姓尽可能的减少出借风险,减少财物的损失。当然,增强法律意识,增强辨别能力对于每个人来说都非常重要,资金出借一定要选择合法合规的平台和机构!比如铜掌柜这样的优秀平台,一直坚守合规运营,守护大家的每一分钱!
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    文末,关于《意见》,我相信有2个问题是大家比较关心的,比如非法集资涉案的财物追缴问题,以及办理非法集资案件时的政策问题,有记者就此类问题咨询了相关负责人,我们一起来看看。
问:涉案财物如何追缴处置
    答:从司法实践看,涉案财物追缴和资产处置是办理非法集资刑事案件的难点。
对此,意见规定,人民法院、人民检察院、公安机关应当严格依照刑事诉讼法和相关司法解释的规定,依法移送、审查、处理查封、扣押、冻结的涉案财物。对审判时尚未追缴到案或者尚未足额退赔的违法所得,人民法院应当判决继续追缴或者责令退赔,并由人民法院负责执行,处置非法集资职能部门、人民检察院、公安机关等应当予以配合。
问:在办理非法集资刑事案件中如何贯彻宽严相济刑事政策?
    答:宽严相济是一项基本刑事政策。在《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》、《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的相关规定中均体现了宽严相济的政策精神,这次制定出台的最高人民法院最高人民检察院公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》进一步明确了宽严相济刑事政策把握问题。
    在办理非法集资刑事案件中,主要从以下几方面贯彻宽严相济政策精神:是严格把握定罪处罚的法律要件,防止将经济纠纷作为经济犯罪处理。对于非法吸收公众存款,主要用于正常的生产经营活动,能够及时清退所吸收资金的,可以免予刑事处罚;情节显著轻微的,不作为犯罪处理。是按照区别对待的原则,对涉案人员分类处理。重点惩处非法集资犯罪活动的组织者、领导者和管理人员,包括单位犯罪中的上级单位(总公司、母公司)的核心层、管理层和骨干人员,下属单位(分公司、子公司)的管理层和骨干人员,以及其他发挥主要作用的人员。对于参与非法集资的普通业务人员,一般不作为直接责任人员追究刑事责任。三是切实贯彻认罪认罚从宽制度,最大限度地体现政策精神。对于涉案人员积极配合调查、主动退赃退赔、真诚认罪悔罪的,可以依法从轻处罚;其中情节轻微的,可以免除处罚;情节显著轻微、危害不大的,不作为犯罪处理。

免责申明:部分图文内容源自网络,
目的在于传递更多信息,侵删
课后作业
     关于《意见》内容,你比较关注的是哪些问题,你觉得哪些是你认为的《意见》体现的积极意义?
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发表于 2019-9-26 12:13 | 显示全部楼层

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对重大金融风险做到早发现、早处置、早化解
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发表于 2019-9-26 14:07 | 显示全部楼层

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对于我们普通人来说,最关心的肯定是这些集资犯罪的人可以尽早被发现被惩治。看到国家出了这个政策,也看到了国家对金融安全的重视,希望后面大家投资什么的可以更加安心
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发表于 2019-9-27 08:29 来自手机 | 显示全部楼层

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本人比较关注的是非法集资涉案财物的追缴,如何做到最大程度保障受害人的相关合法权益!《意见》出台的非常的及时,目前行业正处于低谷,更多的人都在观望,希望国家尽早出台相关政策,给出借人信心,给行业从业者以警示,督促企业合规经营!
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发表于 2019-9-27 14:46 来自手机 | 显示全部楼层

回帖奖励 +10 铜豆

对重大金融风险做到早发现、早处置、早化解。
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发表于 2019-9-27 23:14 来自手机 | 显示全部楼层

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这些没少听说非法集资的案例,作为百姓更想了解的是非法集资的大额款项的去向,追回返还予受害人。其次才是对相关责任人严惩!
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发表于 2019-9-28 17:10 来自手机 | 显示全部楼层

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比较关注的是涉案财物如何追缴,如何把资金追缴回来归还受害者,如何处置犯罪活动者。看到国家对金融安全越来越重视,对我们投资者来说也算一颗定心丸,毕竟有人监管,相对于之前来说更有保障,这样才能把一些不合规的平台清理掉。
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发表于 2019-9-29 09:39 来自手机 | 显示全部楼层

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不要出现P2P系统性风险
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发表于 2019-10-11 12:49 来自手机 | 显示全部楼层

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维护金融稳定,保障金融安全,打击非法集资,宽严相济。增强法律意识,增强辦别能力,资金出借选择合法合规的平台,我选铜掌柜!
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发表于 2019-10-13 22:46 来自手机 | 显示全部楼层

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