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[媒体报道] 12月90家P2P平台合规排行榜,铜掌柜排并列第三!

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发表于 2018-1-18 10:47 | 显示全部楼层 |阅读模式

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很多同行,媒体问我,你们怎么都不发声的,怎么那么低调的,都在干嘛呢?正如张焱大大说的,我们需要修炼内功,做好合规,跟着国家政策走。岁末之际,我们交出了一份合规满意答卷:全国网贷平台合规第7名,总分94分!!#努力不会白费#

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合规评分规则说明:


1、风险提示指标5分。根据“暂行办法”,网贷平台需要在明显位置向投资人提示风险。如果平台网站没有任何风险相关的提示,本项指标得0分。


2、信息披露专栏指标5分,根据“暂行办法”,网贷平台应在官网设置信息披露专栏,公布平台运营报告、实时数据和相关法规。没有“信披专栏”,亦不披露相关内容的扣5分。


3、禁止代销基金/银行理财/保险产品指标10分。只要平台有销售基金或银行理财或保险产品本项指标得0分。如果平台将P2P业务和其他业务进行了拆分并进行独立运营,本项指标不扣分。


4、禁止发售类资产证券化或理财产品指标12分。


1)来自小贷公司、保理公司、融资租赁公司、券商、资管、私募、信托、金交所的债权或收益权转让,以及发售“计划类”产品,且不披露底层资产的,本项指标扣6分,如果平台此类项目占比过大或全部为此类项目,则该项得0分。


2)如果以债权组合、债权转让形式,支持随时购买、赎回的,类似活期理财的产品,也涉嫌发售类资产证券化产品,有这类产品,本项指标扣6分。


5、禁止自担保指标12分。担保方如果与平台为同一实际控制人,本项指标得0分;但平台股东只是参股,并未控股担保公司,本项指标仍得12分。


6、禁止期限拆分指标12分。集合标、计划类产品,如果有底层借款项目与产品期限不一致,本项指标扣6分。


7、禁止打包资产等形式的债权转让指标10分,有计划类、集合标产品,无论是否能查看债权明细,本项指标均扣5分,全部是计划类产品,本项指标得0分。


8、限额管理指标12分。个人、企业,分别不得在同一平台待还余额超过20万元、100万元。如有超过本项指标得6分,全部都超额的平台,本项指标得0分。


9、银行存管指标12分,已上线银行存管本项指标得12分,签订存管协议对接中的,本项指标得6分。


10、信息系统安全认证指标5分,有披露信息系统安全认证的,本项指标得5分。(注:信息系统安全三级认证需向公安部门申请)


11、电信业务许可证指标5分,电信业务许可证不是平台网站的ICP备案,而是平台申请的增值电信业务许可证,一般是ICP许可证。


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 楼主| 发表于 2018-1-18 10:49 | 显示全部楼层
感谢热心铜粉@圆满第一时间转发好消息:
大家关心的好消息
https://bbs.tzg.cn/thread-16242-1-1.html




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发表于 2018-1-18 11:07 来自手机 | 显示全部楼层
恭喜恭喜,这下大家又多了一颗定心丸。
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发表于 2018-1-18 11:55 来自手机 | 显示全部楼层
铜掌柜棒棒的
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发表于 2018-1-18 14:03 来自手机 | 显示全部楼层
铜掌柜六分之差,差在在“限额管理”这项指标。
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发表于 2018-1-18 14:10 来自手机 | 显示全部楼层
这个又是什么排名啊
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发表于 2018-1-18 14:53 来自手机 | 显示全部楼层
没感觉。
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发表于 2018-1-18 15:20 来自手机 | 显示全部楼层
努力不会白费!
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发表于 2018-1-18 15:31 来自手机 | 显示全部楼层
看到了网贷之家的排名了,不错,掌柜加油!
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发表于 2018-1-18 15:58 来自手机 | 显示全部楼层
没有标投资,还能排并列第三。
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