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【掌柜课堂82课】掌柜合规再突破,备案我们是认真的!

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发表于 2018-5-24 09:00 | 显示全部楼层 |阅读模式

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本帖最后由 铜小二 于 2018-5-24 16:48 编辑

      亲爱的铜粉们,2018年4月4日对于铜掌柜而言,是一个值得纪念的日子。

      自互联网金融风险专项整治以来,铜掌柜经过积极不懈的努力,完成了国家政策及监管部门要求的所有整改事项,并聘请会计师事务所和律师事务所开展自查审计,历时一个月审计之后,确定2018年4月4日为平台合规日
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(点击链接阅读原文)
      从上文中我们看到,铜掌柜先于监管出台,获得增值电信业务经营许可证,国家信息系统安全等级保护三级认证。

      监管政策出台后,铜掌柜步步紧随,按照政策要求调整和整改,并于2017年12月,律师事务所入场尽调,2018年3月3日,会计师事务所进场审计。于2018年4月4日,会计师事务所、律师事务所完成初步审计工作,并出具初评报告,认定当日为平台合规日。

      关于会所和律所的进场审计,很多铜学可能还不清楚其中的原委,今天小二给大家简单普及一下相关条文的细则。

      根据《浙江省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(征求意见稿)》第七条 新设立的网络借贷信息中介机构申请办理备案登记时,应当提交以下文件材料:
     (十二)由律师事务所出具的备案登记法律意见书,包括对备案文件材料真实性、工商登记情况、股权结构、实际控制人、运营基本设施和条件、公司章程及相关管理制度、业务模式合法合规情况等逐项发表结论性意见;

      有专业的律所进场审计,对公司各项运作从律法层面进行逐项审核,确保该公司的经营是否合法,对投资人而言也是降低了其中的一项风险。
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(图片来自网络,如有侵权请联系删除)

      第十一条 在本实施细则发布前,已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构在申请备案登记时,除需要提交本实施细则第七条所列备案登记材料外,还应当补充提供以下材料:
     (三)由会计师事务所出具的专项审计报告。专项审计报告包括但不限于对机构的业务经营数据、客户资金管理、信息披露、信息科技基础设施安全、经营合规性等重点环节实施审计,专项审计截止时间应在机构申请备案登记的前3个月内;
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    (四)由律师事务所出具的法律意见书。法律意见书除包括本实施细则第七条第(十二)项的内容外,还需对机构经营行为是否符合《暂行办法》及有关监管规定,以及存量不合规业务是否整改完成等逐项发表结论性意见;

      由会计师事务所审计公司各项经营是否合规,由律师事务所审计公司经营是否合法以及是否符合相关监管规定,从合法合规两个层面对平台进行全面审查。

      换言之,由这两个机构出具的报告,对于鉴定平台的是否合法合规经营有着非常重要的参考价值。


      特别说明:目前,铜掌柜已按照备案整改指导意见初步出具了两项审计的初评报告,后期备案政策明确后,铜掌柜也将根据最终政策要求规范各项内容,届时掌柜吧也将同步更新最新备案进度!

课后作业
      
      关于合规,铜掌柜一直在努力,对于此次合规突破性进展,铜学们有何看法呢,
铜掌柜合规进展对你的投资理财信心的增长是否有帮助呢?欢迎留言和我们分享!
  (回帖即送10铜豆,无效回帖奖励扣回
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发表于 2018-5-24 09:06 来自手机 | 显示全部楼层

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铜掌柜越正规,我们就越放心。安全永远是第一位的。
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发表于 2018-5-24 11:33 来自手机 | 显示全部楼层

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希望越来越好
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发表于 2018-5-24 12:06 来自手机 | 显示全部楼层

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投资理财,安全第一!
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发表于 2018-5-24 16:23 来自手机 | 显示全部楼层

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律师事务所出具备案登记法律意见书;会计师事务所出具专项审计报告,从两个层面对平台进行全面审查,对于鉴定平台的合法合规经营有着非常重要的参考价值,对投资人而言也是降低了其中的一项风险,看到铜掌柜已经按照备案整改指导意见初步出具了两项审计的初评报告,说明铜掌柜是紧跟国家政策,坚持走合法合规经营道路的,在此投资就可以放心,记住了:2018年4月4日是铜掌柜的合规日!
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发表于 2018-5-24 16:48 来自手机 | 显示全部楼层

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太好了,第一个
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发表于 2018-5-25 06:15 来自手机 | 显示全部楼层

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铜掌柜越正规,我们就越放心。安全永远是第一位的。
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发表于 2018-5-25 08:58 来自手机 | 显示全部楼层

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安全第一,全部身家!
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发表于 2018-5-25 11:16 来自手机 | 显示全部楼层

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目前通过掌柜的信息公开来看,可以看到很多我想要的信息,而且还有审计报告,很清晰,希望掌柜做合规的排头兵。
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发表于 2018-5-25 15:22 来自手机 | 显示全部楼层

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铜掌柜越合规,对投资肯定会越有信心,毕竟资金安全第一,收益第二,现在我也是有点后怕,毕竟身家都在铜掌柜这里。
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