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【掌柜课堂100课】行业回暖,合规冲刺,铜掌柜全力备战!

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发表于 2018-9-27 10:00 | 显示全部楼层 |阅读模式

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    亲爱的铜学们,2018年对于网贷行业来说是监管最严的一年。在过去几个月的网贷行业风波中,铜掌柜能够坚持到现在,和我们一直以来的合规运营分不开。目前,行业逐步回暖,合规备案也进入了最后的冲刺阶段了,今天,我们就大家所关心的合规问题以及我们的备案进度再和铜学们聊一聊。

合规问答三连发
问:都说你们已经进入第二轮整改了,目前情如何?
  是的,我们在2018年4月4日完成了第一轮的合规整改
  从17年6月开始,接受了互联网金融风险专项整治工作小组进驻公司检查;到8月,收到整改通知书,开始清退不合规资产,并进行全面整改;通过公司努力,在18年3月完成了所有整改内容和不合规资产的剥离清退工作。4月我们通过了会计事务所和律师事务所的初评审计。
  8月中下旬接到协会下发关于《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》的要求,公司即刻召集全体部门进行自查自纠培训会并按要求开始开展相关自查工作
  9月11日,按要求已将自查自纠内容报送至余杭区金融风险防范暨网贷风险处置工作领导小组办公室
  9月底前,将完成公司所有自查自纠工作,并按要求将统计监测、信息披露、产品登记、信用信息共享等数据报送至中国互联网金融协会
预计2018年10月底,中国互联网金融协会、浙江省互联网金融协会及杭州市互联网金融协会三家协会将对铜掌柜进行自律检查并出具检查报告。

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问:铜掌柜在合规要求开展之后对本身业务做了哪些调整?
  合规要求开展之后,自17年8月11日开始大额资产的清退工作2018年3月31日完成所有清退,活期产品铜钱宝于2018年1月中下旬全部下架。资产类型方面,现在平台主要以汽车抵押借款及3C产品消费等小额分散型资产为主。未来,我们会坚持合规原则,基于小额分散的消费金融资产去丰富现有的资产类型。同时我们也在筹划依托全国网吧系统服务商,对游戏产业相关消费内容进行产品设计,如装备消费分期、点卡消费分期等。

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问:首批个体网络借贷资金存管系统中为什么没有江西银行?
  9月20日,中国互联网金融协会在“全国互联网金融登记披露服务平台”刊登北京银行等25家银行分别发布的“关于个体网络借贷资金存管系统通过测评声明”,这意味着银行存管的白名单正式开始陆续对外公布。
  目前,我司合作银行江西银行不在首批测评列表中,主要原因是评测工作与银行报名顺序有关。有一些数据量较小的存管银行,他们的评测进度比较快,所以在第一批名单中。像江西银行这样数据量较大的存管银行,评测工作量大,所以没有赶上第一批的公布名单。
  另外,我们从相关单位直接或间接获得信息,预计第二批名单最早在国庆节前,最迟在国庆节后首周公布。具体还是以中国互联金融协会官网公布的时间为准。
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铜掌柜的合规进程一览
  监管政策出台后,铜掌柜步步紧随,按照政策要求调整和整改,并于2017年12月,律师事务所入场尽调,2018年3月3日,会计师事务所进场审计。于2018年4月4日,会计师事务所、律师事务所完成初步审计工作,并出具初评报告,认定当日为平台合规日。
  更多合规细节内容可以点击下文查看《会所律所审计 ,合规再获突破,一文尽览铜掌柜合规路线图

系统接入数据报送
2017年5月,接入中国互联网金融协会统计监测申报系统(一期)
2017年8月,接入中国互联网金融协会登记披露服务平台
2018年6月25日,接入中国互联网金融协会信用信息共享平台
2018年9月25日,接入中国互联网金融协会统计监测系统(二期)
2018年9月30日前,全国互联网金融登记披露服务平台登记系统,目前测试中

合规签约
2018年8月15日,铜掌柜与金华银行签约关于《P2P网贷行业加强自律合规发展倡议书》

机构自查
2018年8月29日,铜掌柜应邀赴京参加中国互联网金融协会举办关于《P2P网络借贷会员机构自查自纠的培训会》
2018年8月31日,公司全体部门召开自查自纠培训会并按要求开始开展相关自查工作
2018年9月11日,按要求已将自查自纠材料报送至余杭区金融风险防范暨网贷风险处置工作领导小组办公室
2018年9月30日前,按要求将统计监测、信息披露、产品登记、信用信息共享等数据报送至中国互联网金融协会
2018年10月31日前,完成公司所有自查自纠工作

自律检查行政核查
2018年12月31日前,积极配合监管部门完成自律检查和行政核查。
届时,完成全部自查自纠合规整改工作并加快自身推进验收备案步伐

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课后作业
      对于大家所关注的平台安全性、合规进程,本期课堂内容是否有解决你近期的困惑?
   (有效回帖每人奖励10铜豆,不符合的回复会被扣回发出的铜豆)

题外话:小二最近看到几位在课堂内容里留言的铜学,给铜掌柜极大的肯定和支持,不管三年五年,会一直陪伴铜掌柜走下去。小二在这里代表铜掌柜谢谢各位铜学的支持,行业逐步回暖,铜掌柜合规也在加紧脚步,未来铜掌柜也定不负大家的厚爱,完善自身,稳步前行!

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发表于 2018-9-27 11:36 来自手机 | 显示全部楼层

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其实只要合规经营,用心服务,肯定会取得客户的信任和支持的!相信掌柜的能做好!
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发表于 2018-9-27 11:53 来自手机 | 显示全部楼层

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希望掌柜做大做强!钱都是大家辛苦挣来的,谁也不想打水漂
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发表于 2018-9-27 14:22 来自手机 | 显示全部楼层

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铜掌柜加油!
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发表于 2018-9-27 15:05 来自手机 | 显示全部楼层

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安全第一,今年钱不好赚,股市也是跌跌不休
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发表于 2018-9-27 16:08 来自手机 | 显示全部楼层

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不管怎样,还是希望掌柜能稳稳的度过备案期!
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发表于 2018-9-27 16:20 来自手机 | 显示全部楼层

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从接触铜掌柜到现在也有将近3年吧,一直看着铜掌柜在不断进步不断完善不断走上合法合规,相信铜掌柜能在第一时间尽快落实备案,让投资者们更加放心,更加支持铜掌柜。
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发表于 2018-9-27 16:50 来自手机 | 显示全部楼层
铜掌柜在合规的道路上,作不懈的努力。
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发表于 2018-9-27 16:51 来自手机 | 显示全部楼层

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希望铜掌柜越来越好,你好我好大家都好!
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发表于 2018-9-27 16:55 来自手机 | 显示全部楼层

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又一轮整改,掌柜会按要求做好的。
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